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男子借2000元還房貸遭遇套路貸 最終被逼還130萬

原標題:男子借2000元還房貸遭遇套路貸最終被逼還130萬本來想找小貸公司借2000元還房貸,沒想到卻一步一步掉進" 套路貸" 陷阱,最終要還130萬才能脫身。這是南京市民吳慈人(化名)遭遇的" 套路貸" 騙局。12月19日,現代快報記者從南京玄武警方瞭解到,近日,坑害吳慈人的" 套路貸" 團夥已被一網打盡。今年以來,玄武警方已打掉4個" 套路貸" 團夥。男子借2000元還房貸遭遇套路貸最終被逼還130萬△辦案民警抓捕" 套路貸" 團夥成員警方供圖套路一:想還2000元借款" 被違約" 要還3萬2016 年9 月26 日,38 歲的吳慈人因手頭有點緊而房貸逾期。他根據手機上收到的" 憑身份證就下款" 的信息,找到瞭位於南京市新街口某商務樓裡的一傢小貸公司(以下稱A公司),想貸款2000 元急用。" 借錢沒問題,請問您有房產嗎?您放心,我們隻是問一下您的情況,主要看您有無償還能力。"A公司負責人陳某接待瞭吳慈人,得知吳慈人在浦口區有一套房子後,陳某告訴吳慈人,借款可以,但需要支付利息。"2000 元一個月內歸還,利息是500 元,到時候您還2500 元就可以瞭,但不能逾期,逾期就是違約。" 雙方達成共識後,吳慈人從A 公司借走瞭2000 元。2016 年10 月15 日,吳慈人打電話給陳某,想提前還款。" 不好意思,我最近不在南京,等我回來再說。你放心,這是我的原因,我們不會算你逾期違約的。" 聽瞭陳某的話,吳慈人隻能耐心等陳某回來再去還款。現代快報記者瞭解到,讓吳慈人萬萬沒有想到的是,他的噩夢由此開始。陳某回來後,吳慈仁上門還款,陳某直接告訴他,你違約瞭,需要支付3 萬元違約金。" 是你不在南京,讓我等你回南京再還的。" 吳慈人解釋說。" 我沒有說過這種話,況且即使是我說的,我個人代替不瞭公司。具體違約不違約不是你說瞭算,公司說瞭算。" 面對吳慈人的解釋,陳某矢口否認,並將吳慈人拉進小房間一頓拳打腳踢。在暴力威脅下,吳慈人隻能認可自己違約,在償還瞭本金及利息合計2500 元之後,還要賠償A 公司3 萬元違約金。套路二:為賠違約金,又欠下另一小貸公司10萬元答應瞭賠償違約金,可吳慈人根本就拿不出3 萬元。" 這樣,我們幫你介紹一傢小貸公司,你去借錢先把違約金還瞭。" 陳某隨即安排公司兩名員工,將吳慈人帶到瞭南京市大行宮附近的一傢小貸公司(以下稱B 公司)。面對吳慈人需要借款3 萬的要求,B 公司負責人季某告訴他,借款沒有問題,但需要吳慈人給他們打一張10 萬的欠條。" 你放心,讓你打10 萬欠條,隻是想證明你有還款能力,這是程序問題,到時候你來還款,隻需要還3 萬及利息就可以瞭。" 季某解釋說。對於季某的解釋,吳慈人根本不相信,並拒絕打10 萬欠條。此舉引起季某的憤怒,他將吳慈人關進辦公室又是一頓拳打腳踢。與在A 公司一樣,一頓暴打後吳慈人蒙瞭,隻得按照季某的要求,給他們打瞭一張10 萬的欠條。現代快報記者瞭解到,打瞭欠條之後,B 公司隨即向吳慈人的銀行卡轉賬10 萬元。之後,季某安排公司員工帶著吳慈仁到銀行,將裡面的7 萬元取出,剩餘的3 萬元交給A 公司的兩名員工。從B 公司出來,吳慈人想到自己為瞭借2000 元應急還房貸,結果被打瞭兩頓後還被逼寫下一張10 萬元欠條,腸子都悔青瞭。但後面還有一個巨大的陷阱在等著他。套路三:房子被逼做瞭抵押,寫下百萬欠條隻拿到20萬很快到瞭約定的還款日期,吳慈人根本沒有償還能力。" 我們幫你介紹一個中間人,她可以幫你辦理房產抵押手續,這樣你去辦理抵押後,就有錢還我們的欠款瞭。" 面對吳慈人,季某熱心地將中間人胡某介紹給瞭吳慈人。此時的吳慈人已經沒有任何辦法,隻得跟著胡某來到瞭位於南京市長江路的第三傢小貸公司(以下稱C 公司),這傢公司專業做房產抵押。" 借給你10 萬塊錢沒有問題,但你必須要做房產抵押。"C 公司負責人劉某接待瞭他們。第二天,劉某和胡某陪著吳慈人去房產局辦理瞭房屋抵押手續。現代快報記者瞭解到,抵押手續辦完後,劉某給瞭吳慈人20 萬並通過反復存取,使吳慈仁的銀行卡流水達到瞭100 萬。" 你的銀行卡流水已經是100 萬瞭,根據規定你要給我們打100 萬的欠條,不過你放心,到時候你還款時,我們隻收你20 萬。" 在劉某的連哄帶騙下,吳慈人還真的給他打瞭一張100 萬的欠條。帶著20 萬房屋抵押得來的錢,吳慈仁到B 公司還款,當然此時已經是逾期瞭,吳慈仁不但要歸還借走的3 萬元,還要承擔違約金10 萬元。就這樣,B 公司輕松拿走瞭13 萬。在付清B 公司債務後,A 公司負責人陳某接到B 公司負責人季某電話後趕瞭過來,以當時介紹吳慈人到B 公司借款為由,又拿走瞭1 萬元手續費。隨後,中間人胡某也索要瞭3 萬元介紹費。20 萬去掉兩傢小貸公司及中間人的各種費用後,吳慈人手上隻剩下3 萬元瞭,但這3 萬元最後也被C 公司收瞭回去。用自己房子抵押貸款獲得的20 萬,隻在吳慈人銀行卡裡呆瞭一會兒就全沒瞭。套路四:抵押的房子被賣,有人上門讓他搬傢接下來又到瞭歸還C 公司借款的日期瞭,雖然之前隻借走瞭20 萬,但劉某此時翻臉不認賬,表示吳慈人打瞭100 萬的欠條,況且銀行流水記錄也顯示他們給瞭吳慈人100 萬,要求吳慈人必須還100 萬才能瞭結此事。" 如果你不還錢,我們就到法院告你,你有欠條、銀行流水就形成瞭證據鏈,你輸定瞭。"面對劉某的翻臉,吳慈仁表示自己實在沒錢償還瞭。" 這樣,我們去做個公證,你把房子所有權放到我的頭上,你放心,我們不會要你房子的,主要是擔心你把房子賣瞭跑瞭。" 劉某給吳慈人出瞭這個主意。到瞭公證處後,公證處工作人員告訴吳慈人,做瞭這個公證後,劉某就有權對房屋進行處置,並告訴他其他一些很嚴重的後果,包括解壓、過戶、買賣等,都不用通過吳慈人瞭。聽到這些話,吳慈人堅決不答應辦理房屋公證。和前兩次另外兩傢小貸公司一樣,劉某將吳慈人暴打一頓後,吳慈人隻得屈服辦理瞭房屋公證手續。現代快報記者瞭解到,房屋公證手續辦完後,劉某便打起瞭房子的主意。他之前實際支付給瞭吳慈人17 萬元,如果不能將房子出手,那他就損失17 萬瞭。很快,劉某將吳慈人剩餘的近20 萬房貸還清後,去銀行做瞭解壓手續,並以160 萬的價格將吳慈人的房子賣瞭出去。發現自己房子被賣瞭,驚慌之下的吳慈人才想起去派出所報案。" 他房子被賣後一直蒙在鼓裡,直到買傢到他傢敲門,讓他搬傢,他才知道。" 玄武公安分局新街口派出所辦案民警方若愚告訴現代快報記者,劉某將吳慈人房子賣瞭之後,買房人需要將房款打到房主吳慈人銀行卡上,而吳慈人也確實收到瞭這筆房款,但當時他又被劉某忽悠瞭。" 在打錢之前劉某告訴他,他們公司有一筆錢需要從他銀行卡上轉一下,請吳慈人配合他一下。在收到160 萬房款後,吳慈人將錢取出來給瞭劉某。"至此,玄武警方認定這是一起典型的" 套路貸" 案件,隨即立案偵查。通過一系列取證工作,這3 個小貸公司的9 名涉案人員全部被抓獲。目前,公安機關已向檢察院提請批準逮捕。一年打掉4 個" 套路貸" 團夥,這些典型套路要當心" ‘套路貸’危害性極大,很多受害人傢破人亡,畢生積蓄被‘套’一空。今年以來,分局將‘套路貸’列為打擊重點,截至目前,已成功打掉4 個‘套路貸’團夥。" 南京市公安局玄武分局刑偵大隊副大隊長萬小波告訴現代快報記者,由於" 套路貸" 犯罪的形式較為復雜,並不能用簡單的一到兩個罪名加以概括和定義,所以在打擊" 套路貸" 之前,他們首先對辦案民警進行集中培訓,隻要發現" 套路貸" 線索,就成立專案組深挖到底,固定證據。萬小波介紹,在辦案中,他們發現" 套路貸" 案件有幾種典型的犯罪手段:一是虛增債務,所謂虛增債務是指哄騙受害人簽訂遠超實際債務金額的虛高借條,在到期之後,嫌疑人以借條金額向受害人索要欠款,致使受害人借款數千元,卻要還款數萬元。如受害人提出異議,則會被恐嚇、毆打、拘禁,被逼按照借條金額還款。二是索要房產,在受害人被反復" 榨取" 後,價值所剩無幾,嫌疑人便會將目標轉向受害人的不動產,在逼迫受害人就范之後便通過一系列操作,變賣受害人房產。三是催收債務,在受害人已經被" 套牢" 後,嫌疑人則使用暴力或者" 軟暴力",迫使哄騙受害人還" 最後一筆" 款,此時受害人進退維艱,隻能自己背上巨額債務不斷按照嫌疑人的指示東拼西湊還" 債"。" ‘套路貸’犯罪不同於一般的侵財犯罪,受害人無法及時認識到自己落入瞭嫌疑人精心佈置的圈套之中,最後損失慘重。" 南京市公安局玄武分局局長錢勝春告訴現代快報記者," 套路貸" 嫌疑人在犯罪實施之初,常以" 行業規則"" 保障自身債權"" 督促受害人還款" 為由,要求受害人打" 高倍條"。受害人被蒙蔽後會盲目簽訂畸形的借款協議,毫無意識地陷入" 圈套" 之中,隨著時間的推移越陷越深。當受害人面對堆積如山的債務無力償還時,原借款公司成員就會將受害人介紹到新的" 小貸" 公司,進一步榨取受害人的財產。因此," 套路貸" 犯罪就是在一段比較長的周期裡," 蠶食" 與" 仇侵吞" 相結合的犯罪:先以看似合理的利息作為誘餌,吸引受害人借款,之後人為制造受害人" 違約" 來不斷提高債務額,直至將受害人的身傢財產全部" 吞下"。
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